Trade Opzioni A Roth Ira

Opzioni Trading Roth IRA conti pensione individuali (SCHW) Roth (IRAS) sono diventati molto popolari nel corso degli ultimi anni. Attraverso il pagamento di tasse sui contributi ora, gli investitori possono evitare di pagare le tasse sui guadagni in conto capitale in futuro, quando le tasse sono probabilmente più elevati. Roth IRA deve ancora seguire molte delle stesse regole IRA tradizionali, tuttavia, comprese le restrizioni sui prelievi e limitazioni sui tipi di titoli e strategie di trading. In questo articolo, anche dare un'occhiata al l'utilizzo di opzioni a Roth IRA e alcune considerazioni importanti per gli investitori da tenere a mente. Perché usare Opzioni La prima domanda che gli investitori potrebbe chiedere se stessi è perché qualcuno dovrebbe voler usare le opzioni in un conto dei ritiri differenza di azioni, opzioni possono perdere il loro intero valore se il prezzo del titolo sottostante doesnt raggiungere il prezzo di esercizio. Queste dinamiche li rendono significativamente più rischiosi di titoli tradizionali, obbligazioni o fondi che appaiono in genere in conti pensione Roth IRA. (Per ulteriori informazioni, vedere: Opzioni Basics:. Introduzione) Mentre il suo vero che le opzioni possono essere un investimento rischioso, ci sono molti casi in cui potrebbe essere opportuno per un conto dei ritiri. opzioni put possono essere utilizzati per coprire una posizione lunga magazzino contro i rischi a breve termine bloccando nel diritto di vendere ad un certo prezzo, mentre le strategie di un'opzione call coperta possono essere utilizzati per generare reddito, se una mente investitore doesnt vendere i loro stock. Per esempio, supponiamo che un investitore pensione detiene una lunga portafoglio composto da amplificatori standard Poors 500 fondi indicizzati a basso costo. L'investitore può credere che l'economia è dovuto per una correzione, ma potrebbe essere riluttanti a vendere tutto e trasferirsi in contanti. Un'alternativa migliore potrebbe essere quella di coprire l'esposizione 500 SampP con opzioni put, che lui o lei forniscono un prezzo minimo garantito in un determinato periodo di tempo. (Per ulteriori informazioni, consultare: Opzione Volatilità:. Introduzione) Roth Restrizioni Molte delle strategie più rischiose associate con le opzioni arent ammessi in Roth IRA. Dopo tutto, conti pensionistici sono progettati per aiutare le persone a risparmiare per la pensione, piuttosto che diventare uno scudo fiscale per la speculazione rischiosa. Gli investitori devono essere consapevoli di queste restrizioni, al fine di evitare di incorrere in eventuali problemi che potrebbero avere conseguenze potenzialmente costosi. Internal Revenue Service (IRS) Pubblicazione 590 contiene un certo numero di tali operazioni vietate per Roth IRA. Il più importante di essi indica che i fondi o beni in un Roth IRA non possono essere utilizzati come garanzia per un prestito. Dal momento che utilizza fondi di account o beni come garanzia per definizione, trading a margine di solito non è consentito in Roth IRA al fine di rispettare le regole fiscali IRS e di evitare eventuali sanzioni. (Per ulteriori informazioni, vedere: Roth IRA:. Investire e Trading Dos e Donts) Roth IRA hanno anche limiti di contributo che possono impedire il deposito di fondi per compensare una chiamata di margine. che pone ulteriori restrizioni sull'uso di margine in questi conti pensionistici. Questi limiti di contributo cambiano ogni anno. I limiti per il 2015 sono 5.500 o 6.500 per quelli di 50 anni o più. Questi non si applicano ai contributi rollover o rimborsi riservisti qualificati. Interpretazione delle norme Queste regole di IRS implicano che molte strategie differenti sono off limits. Per esempio, chiamare spread anteriori, calendario VIX si diffonde. e brevi combo non sono ammissibili in compravendite Roth IRA perché tutti implicano l'uso di margine. gli investitori pensionamento sarebbe saggio evitare queste strategie anche se sono stati autorizzati, in ogni caso, dal momento che sono chiaramente orientati verso la speculazione piuttosto che salvare. (Per ulteriori informazioni, consultare: rischi comuni che possono rovinare la vostra pensione.) Diversi broker hanno normative differenti quando si tratta di ciò che è consentito opzioni mestieri in un Roth IRA. Fidelity Investments PERMESSI il commercio degli spread verticali nei conti Roth IRA mentre Charles Schwab Corp. (SCHW) non lo fa. I broker che permettono alcune di queste strategie hanno limitato conti margine nella quale il alcuni mestieri che tradizionalmente richiedono il margine su una base molto limitata. L'uso di queste strategie dipende anche approvazioni separate per alcuni tipi di opzioni di commerci, a seconda della loro complessità, il che significa che alcune strategie possono essere off-limits per un investitore a prescindere. Molte di queste applicazioni richiedono che gli operatori hanno la conoscenza e l'esperienza come un pre-requisito per opzioni di trading in modo da ridurre la probabilità di un'eccessiva assunzione di rischi. (Per ulteriori informazioni, consultare: Come i rischi di investimento differiscono tra opzioni e futures) The Bottom Line Mentre Roth IRA arent solitamente progettati per la negoziazione attiva. investitori esperti possono utilizzare le stock option a copertura di portafogli contro la perdita o generare reddito supplementare. Queste strategie possono aiutare a migliorare i rendimenti aggiustati per il rischio a lungo termine. riducendo il tasso di abbandono portafoglio. Alla fine, la maggior parte degli investitori dovrebbero evitare l'uso di opzioni in conti pensione Roth IRA con l'eccezione di investitori esperti che cercano di coprire i rischi. Opzioni dovrebbero raramente essere utilizzati come strumento speculativo in questi conti al fine di evitare potenziali problemi con le regole di IRS e assumendo rischi eccessivi per i fondi in programma per finanziare il pensionamento. (Per ulteriori informazioni, si veda: Il più comune Roth IRA Investments.) Può opzioni call essere acquistati in un Roth IRA lunghi strategie di chiamata di lavoro se i prezzi delle azioni salgono. Articoli correlati acquisto (o in corso lungo via) opzioni call offrono l'opportunità di trarre profitto da un apprezzamento delle scorte, ma per una frazione del capitale che ci vuole per comprare 100 azioni del titolo definitivo. Come si salva per la pensione o qualche altro scopo, è possibile utilizzare le opzioni di chiamata nel vostro Roth IRA. Prima di acquistare le chiamate, tuttavia, youll necessità di assicurarsi che tu sei con una società di intermediazione che permette ai suoi clienti di vendere le opzioni e vi fornirà l'approvazione per il privilegio. La scelta di una società di intermediazione Non tutti i broker offrono ai clienti la possibilità di scambiare le opzioni. Prima di aprire un conto, chiedere l'istituto finanziario non solo se permette la negoziazione di opzioni, ma se permette la pratica di conti IRA. La risposta dovrebbe essere la stessa per entrambi Roth e IRAs tradizionali. Opzioni di approvazione quando si apre un conto Roth IRA con una società di intermediazione, che fornisce opzioni di trading, è necessario richiedere privilegi di opzioni di trading. Broker non consentono a tutti i clienti di impegnarsi in negoziazione di opzioni. Mentre i sistemi variano da intermediazione di intermediazione, è generalmente necessario soddisfare valore conto, il patrimonio netto e il benchmark di esperienza di investimento di ricevere l'approvazione per il commercio opzioni. Promotori hanno questi protocolli in atto a causa dei rischi insiti in opzioni, relative alla pratica più familiare e diffuso delle scorte commerciali. Livelli di approvazione Inoltre, broker utilizzano un sistema di livelli di approvazione opzioni smagliate. In generale, i livelli iniziali consentono di eseguire le opzioni mestieri più elementari, mentre i livelli più avanzati permettono avanzate strategie di trading opzioni. Per andare a lungo per le chiamate, la maggior parte dei broker si richiedono solo a qualificarsi per il livello di approvazione opzioni di numero uno. Per la maggior parte, le successive livelli di approvazione non si applicano ai conti Roth IRA, in quanto tali livelli avanzati richiedono un conto di deposito. Non si può operare sul margine (prendere in prestito denaro dalla società di mediazione con il tuo account equità come garanzia per aumentare il potere d'acquisto) in IRA. Vantaggi In generale, l'acquisto di opzioni call consente agli investitori di trarre profitto da un movimento verso l'alto delle scorte, senza il tipo di esborso di capitale ci vuole acquistare azioni. Quando si acquista una chiamata, avete il diritto, ma non l'obbligo di acquistare 100 azioni di opzioni sottostanti magazzino ai contratti colpiscono prezzo entro il suo giorno di scadenza. Si paga un premio per una chiamata, che è di gran lunga inferiore ad un prezzo di mercato delle scorte. Per esempio, a partire da questa scrittura azioni di Best Buy (BBY) scambiato per 25.50 (100 azioni costerebbe circa 2.550), ma si sarebbe solo bisogno di 90 a comprare una chiamata settembre BBY 26. Come con qualsiasi altro tipo di commercio in un Roth IRA, l'IRS consente di differire le imposte sugli utili derivanti da opzioni commerci (che vende il premio di nuovo al mercato ad un prezzo più elevato prima della scadenza) o opzioni esercitate (l'acquisto di 100 azioni in sciopero contratti ). Se si seguono le regole di IRS, l'agenzia consente di rimuovere Roth guadagni esentasse, in genere una volta colpito lo zio Sams ha incaricato l'età pensionabile di 59 12. ReferencesDay Trading Opzioni in IRA Conti Day trading opzioni appello a molti commercianti a causa del potenziale per una rapida profitti. Uno dei principali svantaggi di che la velocità è tasse - i mestieri più si fanno, più opportunità si devono essere tassati sui vostri profitti. Giorno di negoziazione all'interno di un IRA fiscale protetto può ridurre drasticamente tale obbligo, ma che vantaggio viene fornito con un altro svantaggio - le scelte di negoziazione sono limitati a proteggere lo status fiscale del conto IRA. Giorno di borsa del IRA Trading conti IRA è limitato da una regola di IRS che vieta i prestiti all'interno o all'esterno di conti IRA, così come con qualsiasi parte di un conto IRA come garanzia per un prestito. Ciò significa che i commercianti di giorno non possono utilizzare gli account di margine tradizionali - che sono di intermediazione prestiti aziendali - per sostenere le loro attività giorno per giorno. Molte imprese di intermediazione consentono margine limitato di conti IRA, tuttavia. Si tratta di un sistema in cui non c'è bisogno di aspettare per un commercio vendita a stabilirsi (normalmente un processo in tre giorni), al fine di utilizzare i proventi della vendita in un acquisto. Finché si può sostenere il vostro commercio di giorno sia con il denaro nel vostro conto o del corrispettivo di altre vendite di quel giorno, è possibile giorno di negoziazione. Fare molta attenzione, comunque - ogni giorno che termina su un equilibrio inferiore a zero minaccia lo status fiscale-protetta del tuo IRA. Se si perde che, sei soggetto a imposizione fiscale immediato per l'intero valore del conto insieme a sanzioni IRS. Scelte negoziazione di opzioni Ci sono alcune restrizioni sui tipi di opzioni è possibile barattare in un IRA - ancora una volta, perché non si può prendere un prestito all'interno del conto. Ciò significa, ad esempio, che non si può vendere allo scoperto le chiamate. le strategie di alcune opzioni sono proibiti. A partire dal 2011, è possibile barattare le chiamate coperte, chiamate a lunga e put, e alcune operazioni di cassa-assicurato. Il trucco esatto di scelte commerciali varia leggermente da intermediazione di intermediazione. La vostra azienda vi fornirà un quadro completo delle opzioni e le strategie a disposizione dei commercianti IRA. Account set-up, è necessario un permesso speciale per negoziare opzioni in un conto IRA, e in alcuni casi si può anche bisogno di cambiare società di intermediazione al fine di ottenere il tipo di conto che vi serve. Il primo passo per iniziare opzioni di trading in un IRA, quindi, è quello di informarsi tuo account opzioni con la vostra società di brokeraggio. Nella maggior parte dei casi, è necessario compilare un modulo di domanda aggiuntiva e soddisfare alcuni requisiti minimi conto. Day Trading Requisiti Secondo il Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), un commerciante di giorno è qualcuno che compra e poi vende, o vende breve e poi compra, la stessa sicurezza nello stesso giorno. Se sei un commerciante di giorno modello - si completa un commercio di giorno, in media, quattro su cinque giorni lavorativi - si sono soggetti a particolari requisiti minimi di account. Molte imprese di intermediazione far rispettare questi requisiti minimi se si prevede di commercio di giorno a tutti, e possono anche aggiungere ai minimi o imporre per meno frequenti attività rapida di trading. A partire dal 2011, il minimo conto richiesto era di 25.000 nel valore di mercato, in qualsiasi combinazione di contanti e titoli. Se si rientra sotto questo minimo, o quello impostato dal vostro broker, la vostra attività di trading sarà limitato. Una nota sulle imposte A differenza giorno di negoziazione in un conto passivo non si può trattare l'attività di trading IRA come un business o come normale attività di investimento. Questo significa che mentre non si è immediatamente tassati su tutti i guadagni, non puoi scrivere le tue perdite, neanche. Con un tradizionale IRA, il vantaggio è la tassa-rinvio - non dovete pagare le tasse sui vostri guadagni fino a quando li si ritira. Tuttavia, se si utilizza un Roth IRA e seguire le regole, è solito essere tassati sui vostri guadagni a tutti - un notevole vantaggio per molte persone.